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近年來,在經(jīng)濟下行壓力越來越大的情況下,許多企業(yè)面臨著資金斷裂的危險,融資難、融資成本高已成為影響企業(yè)發(fā)展的“克扣之手”。面對這一問題,洛陽創(chuàng)造性地盤活資源,創(chuàng)新金融模式,不斷拓展企業(yè)融資渠道,降低企業(yè)融資成本,幫助一大批企業(yè)走出困境,實現(xiàn)了經(jīng)濟穩(wěn)定、復(fù)蘇、良好發(fā)展的趨勢。
推進企業(yè)上市,拓寬資本市場融資渠道
“2009年股改時,賬面凈資產(chǎn)不到9000萬元;上市三年多來,控股股東所持股份的市值超過30億元,增長了30多倍。通過上市,龍華得到了更多的支持,獲得了快速發(fā)展的機會。”洛陽龍華傳熱節(jié)能有限公司負(fù)責(zé)人曾公開表達(dá)過這種感受。
雖然上市給企業(yè)帶來了可觀的收益,但資本市場融資對洛陽的很多企業(yè)來說仍然是一個新的話題,很多人不敢也不想涉足這個陌生的領(lǐng)域。為此,近年來,洛陽市委、市政府積極引導(dǎo)、大力支持,促使一批企業(yè)勇敢地邁出了關(guān)鍵的一步。
企業(yè)上市是一項系統(tǒng)工程。在這項工作中,市委、市政府發(fā)揮了更多的思想引導(dǎo)作用。為了使企業(yè)了解上市的相關(guān)知識和效益,提高參與意識,近年來,市金融辦率先不斷開展了大量的宣傳和培訓(xùn)。每年至少舉辦兩次不同行業(yè)的大型培訓(xùn)和專題培訓(xùn),邀請各領(lǐng)域?qū)<抑v解企業(yè)上市程序。上市企業(yè)負(fù)責(zé)人介紹上市經(jīng)驗和資本市場融資帶來的好處,市有關(guān)部門說明相關(guān)政策。去年,我們還抓住新三板全面拓展的契機,在縣區(qū)開展“新三板”活動,帶領(lǐng)專家團隊上門培訓(xùn),累計培訓(xùn)20余次,實現(xiàn)了縣市培訓(xùn)全覆蓋,培訓(xùn)學(xué)員1500余人。隨著對企業(yè)上市認(rèn)識的不斷加深,企業(yè)的概念也在逐漸改變。如今,市財政局幾乎每天都能接到企業(yè)咨詢和上市的電話。
企業(yè)的積極性提高了,黨委和政府的下一步是協(xié)調(diào)服務(wù)。洛陽市委、市政府專門開辟了企業(yè)上市的綠色通道,建立了“一案一議”制度。在企業(yè)上市過程中,各相關(guān)部門共同做好土地、房地產(chǎn)、規(guī)劃等相關(guān)工作,做好專項工作,幫助企業(yè)輕裝上陣。在市縣兩級,還建立了上市儲備企業(yè)數(shù)據(jù)庫,培育倉儲企業(yè),建立倉儲企業(yè)數(shù)據(jù)庫動態(tài)跟蹤。目前,全市有新三板后備企業(yè)50多家。同時,市委、市政府相繼出臺了支持上市的相關(guān)政策,根據(jù)不同的上市行業(yè)給予企業(yè)80-150萬元,各縣(市)有不同的支持激勵政策。
在一系列措施的推動下,一批企業(yè)成功實現(xiàn)了資本市場融資。今年上半年,龍華節(jié)能完成再融資,融資7.1億元。普萊科生物工程有限公司在上海證券交易所上市并正式上市,融資6.2億元,成為洛陽第11家上市公司。
毫無疑問,上市帶來的好處遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于上市的艱辛。通過上市,企業(yè)融資渠道更加暢通,企業(yè)規(guī)模效益和抗風(fēng)險能力提高,品牌和市場影響力大大增強,對人才的吸引力也明顯增強。
今年前九個月,一家公司上市,一家公司再融資,13家公司在新三板上市。目前,全市共有11家上市公司,發(fā)行了14只股票,新三板有21家上市公司,上市公司數(shù)量和上市公司數(shù)量均居全省第二位。全市新增資本市場融資177.7億元,完成年度目標(biāo)任務(wù)104.53%,同比增長22.89%,位居全省第二。
設(shè)立反向貸款的營運資金,小額資金會帶來巨大的利益
如何解決中小企業(yè)融資的迫切需求,一直是洛陽市委、市政府非常擔(dān)憂的問題。在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,借鑒國外經(jīng)驗,洛陽市于去年6月啟動了還貸周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù),即由財政出資的反向貸款業(yè)務(wù)。當(dāng)企業(yè)銀行貸款到期時,它為企業(yè)提供“過橋資金”為企業(yè)償還貸款,然后在獲得新的貸款后將貸款償還給金融。要實現(xiàn)這個系統(tǒng),需要解決兩個問題。
首先是錢從何而來。去年,市政府投入2000萬元設(shè)立反向貸款周轉(zhuǎn)金,周轉(zhuǎn)金5.1億元,幫助130多家企業(yè)化解了銀行貸款逾期風(fēng)險,取得了良好效果,受到企業(yè)的廣泛歡迎。今年,市政府以會議紀(jì)要的形式,明確要求市縣兩級財政增資,由市政府督查室監(jiān)督實施。目前,反向貸款的營運資金已增加到1.4億元。
其次,如何使用這筆錢。在營運資金審批程序中,市政府委托市金融辦與商業(yè)銀行簽訂合作協(xié)議,金融機構(gòu)對企業(yè)使用申請進行審核和擔(dān)保,而市金融辦不直接審核和向企業(yè)發(fā)放資金。此舉不僅防止了“權(quán)力尋租”,也避免了“信用風(fēng)險”,對企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展起到了關(guān)鍵作用。
據(jù)悉,宜賓區(qū)一家重點高新技術(shù)企業(yè)近年來在多家銀行融資超過1億元人民幣,主要是相互保險。今年年初,由于經(jīng)濟低迷和互保圈的影響,該企業(yè)資金鏈風(fēng)險凸顯。在這一關(guān)鍵時刻,各金融機構(gòu)主動提供服務(wù),幫助其辦理了12筆還款周轉(zhuǎn)金,總金額達(dá)5360萬元,不僅保證了企業(yè)資金鏈的安全,也有效防止了風(fēng)險在互保圈的擴散,避免了十多家互保企業(yè)陷入危機。
正是這樣一個小小的行動振興了大量的中小企業(yè)。它不僅能有效幫助中小企業(yè)解決因“時差”造成的“資金短路”問題,還能降低籌集臨時還款資金的成本,保證企業(yè)保持良好的信用記錄,為企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的融資環(huán)境,促進區(qū)域經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展。此外,還取得了引導(dǎo)民間借貸利率下調(diào)的效果,保持了良好的金融生態(tài)。
據(jù)統(tǒng)計,截至9月底,全市共辦理了913筆周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù),企業(yè)使用政府流動資金37.5億元無償還貸款,幫助企業(yè)節(jié)約了4000多萬元的反向貸款成本,為一大批處于成長期的企業(yè)家和中小企業(yè)提供了及時的資金支持。
舉辦融資路演,銀企對接開創(chuàng)新局面
10月14日上午,初秋的天氣有些寒冷,但在洛陽歌劇院舉辦的全市農(nóng)業(yè)文化旅游產(chǎn)業(yè)融資路演對接會上,卻是一片熱鬧熱烈的景象。
“河南鄭敏農(nóng)牧有限公司是集種豬養(yǎng)殖、商品豬生產(chǎn)銷售、有機林果、農(nóng)產(chǎn)品無公害種植和技術(shù)服務(wù)為一體的大型農(nóng)牧企業(yè)。它于3月18日成功登陸新三板,并連續(xù)拿下河南省。一級種豬場、國家生豬標(biāo)準(zhǔn)化示范場、國家生豬儲備基地、河南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點龍頭企業(yè)、河南省無公害畜產(chǎn)品認(rèn)證?!?/p>
“洛陽路厄農(nóng)業(yè)科技有限公司在全國擁有8000多名養(yǎng)螺戶,覆蓋全國25個省、市、自治區(qū)。農(nóng)民平均收入5-6萬元,部分農(nóng)民年收入可達(dá)20萬元?!?/p>
企業(yè)負(fù)責(zé)人充滿信心和激情,競相介紹自己的優(yōu)勢和發(fā)展規(guī)劃。坐在他們對面的金融機構(gòu)的代表們屏息靜氣地坐著,仔細(xì)傾聽,不時地問幾個問題。
150多家融資需求企業(yè)和銀行、證券、基金、金融租賃等近100家投融資機構(gòu)參加了對接會,參會人員超過500人。這是洛陽探索建立企業(yè)與投融資機構(gòu)直接對接平臺的新舉措。所謂融資路演是指企業(yè)公開展示和介紹其產(chǎn)品、發(fā)展理念、發(fā)展計劃、融資計劃等。對投融資機構(gòu),從而實現(xiàn)他們之間的面對面溝通,這可以加深銀行和企業(yè)之間的溝通和了解,加快融資過程。
這不是這個城市的第一場路演。4月28日上午,首屆中小企業(yè)融資路演對接會在洛陽召開,來自銀行、證券、私募股權(quán)投資和風(fēng)險投資等100多家企業(yè)和30多家金融機構(gòu)的代表參加了會議。奧凱富輝信息科技有限公司、鴻業(yè)信息科技有限公司等12家企業(yè)與金融機構(gòu)進行了面對面的融資路演。會上,80多家企業(yè)和71億元的融資需求也向各金融機構(gòu)釋放,受到企業(yè)和金融機構(gòu)的普遍歡迎。
據(jù)報道,類似的融資路演將正?;?。市委、市政府將通過前期摸底和篩選,選擇一些發(fā)展前景好、成長性高的中小企業(yè)參與路演,并通過網(wǎng)站定期發(fā)布企業(yè)融資信息。
此外,洛陽市還實施了一系列創(chuàng)新措施:實施金融機構(gòu)貸款和壓貸制度,防范和化解企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險;建立小微企業(yè)信用政府信用增級基金,進一步降低企業(yè)融資成本;引導(dǎo)企業(yè)實施海外融資,獲得低成本信貸資金;與深圳創(chuàng)業(yè)投資集團合作成立創(chuàng)新投資基金...截至9月底,全市已完成融資447.8億元,占全省485億元目標(biāo)融資任務(wù)的92.33%,融資總量居全省第二位。
目前,洛陽市多元化投融資體系日益完善,企業(yè)融資困難逐步緩解。金融創(chuàng)新的有效措施為一大批具有核心競爭力的優(yōu)秀企業(yè)提供了黃金動力,必將為洛陽經(jīng)濟發(fā)展的蓬勃之春增添更多活力。
(屈)
標(biāo)題:洛陽:以金融創(chuàng)新打破企業(yè)融資困局
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